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财经微评 穿透式监管有利于加强对金控公司的监
发布时间: 2019-09-17

  孟 寻为推动金融控股公司规范发展,有效防控金融风险,更好地服务实体经济,央行会同相关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(下称《办法》)。日前,正式向社会公

  为推动金融控股公司规范发展,有效防控金融风险,更好地服务实体经济,央行会同相关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(下称《办法》)。日前,正式向社会公开征求意见。值得关注的是,《办法》的发布,意味着金控行业监管步入全新阶段。《办法》坚持问题导向,遵循宏观审慎监管理念,强化金融制度建设,对金融控股公司的准入标准、资本规模、业务行为及经营风险实施全面、持续、穿透式监管,《办法》的制定实施,有利于规范金融混业发展方向,防范区域性、系统性风险,更好发挥金融服务实体经济的作用。

  近年来,我国金融控股公司发展较快,有利于满足各类企业和消费者对多元化金融服务的需求。但实践中,有一些金融控股公司主要是非金融企业投资形成的金融控股公司盲目向金融业扩张,存在监管真空,风险不断累积和暴露。截至目前,企业名称含“金融控股”“金控”“金融集团”的公司共有4877家。按照《办法》的规定,上述4877家公司均将面临向央行申请注册的程序。目前金融控股公司主要包括两类,一是非金融企业投资控股两种或两种以上类型金融机构形成的,二是金融机构投资或设立其他行业金融机构形成的综合化金融集团。第一类金控公司包括央企、地方国资平台、民企、互联网金控等,成分复杂,在没有统一监管规范的情况下,容易出现风险在金融与实业间传染、风险隐蔽、金控公司风险抵补能力差、关联交易与利益输送等现象。《办法》的出台,有利于加强对金控公司的监管规范,进而防范金融风险。

  事实上,自2017年以来,金融控股公司越来越受到监管部门的重视,监管层也在不断释放监管政策信号——2017年7月4日央行发布的《中国金融稳定报告2017》提出,强化金融监管协调,统筹监管系统重要性金融机构,新古典装饰主义拆迁户也在追统筹监管金融控股公司和重要金融基础设施;银监会在2018年工作会议上也提出,要推动加快出台金融控股公司监管办法。无论是前期释放的监管信号,还是本次《办法》的发布,其核心都是填补监管空白、防范金融风险,促进市场健康发展。《办法》的制定在制度层面弥补了我国对金融控股公司监管的空白,能有效减少机构监管和分业监管下的监管套利,是金融监管理念从重视机构监管向强调功能监管和行为监管转变的重要体现。

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